بهدف سد الفجوة بين البنوك والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة، تم إنشاء وحدة للمشروعات الصغيرة والمتوسطة في عام 2009 بالتعاون مع الوكالة الكندية للتنمية الدولية وذلك في إطار إهتمام البنك المركزي المصري بتيسير الحصول على التمويل ودعم الشركات الصغيرة والمتوسطة، لتسهيل عملية الحصول على التمويل وخلق بيئة تمكينيه للمشروعات الصغيرة والمتوسطة في مصر.

توفر الوحدة مجموعة من برامج التدريب المحلية والدولية التي تتطرق لمواضيع مختلفة في مجال المشروعات المتوسطة والصغيرة

..

البرامج التدريبية

تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة

عدد الساعات: 16                                              

وصف البرنامج:

يتم تعريف المشاركين في هذا البرنامج بدور المشروعات الصغيرة والمتوسطة في التنمية الاقتصادية والتمويل المصرفي لهذه المشروعات. كما سيتدرب المشاركون على التعرف على المخاطر المرتبطة بإقراض هذه المشروعات وكيفية تقييمها والحد منها.

الخدمات البنكية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة للمصرفيين

 عدد الساعات: 20                                                       

وصف البرنامج:

هذا البرنامج سوف يشرح أهمية الدخول (زيادة التطوير) في القطاع المصرفي للمشروعات الصغيرة والمتوسطة للبنوك في مصر، بالإضافة إلى تعلم التقنيات الرئيسية (أفضل الممارسات الدولية) وعوامل النجاح التي تحقق أرباح في القطاع المصرفي للمشروعات الصغيرة والمتوسطة. وأخيرا رسم خطة تنفيذية متضمنة تقنيات إدارة التغيير للمضي قدما في القطاع المصرفي للمشروعات الصغيرة والمتوسطة.

تطوير المنتجات المصرفية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة

 عدد الساعات: 24                                                                 

وصف البرنامج:

يهدف هذا البرنامج إلى شرح عملية تطوير دورة المنتج وتعريف المشاركين على الأدوات المختلفة التي تستخدم في بناء مجموعة من المنتجات التنافسية. يحصل المشاركون أيضا على فرصة التعرف على طرق تحليل مصفوفة العلاقة بين العميل والمنتج الخاصة بالمشروعات الصغيرة والمتوسطة وكذلك شرح عوامل نجاح أفضل الممارسات الدولية اللازمة للعمليات المصرفية الخاصة بالمشروعات الصغيرة والمتوسطة.

التسويق وقنوات التوزيع للخدمات المصرفية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة

 عدد الساعات: 24                                                                 

وصف البرنامج:

يهتم هذا البرنامج بتحديد الاحتياجات المختلفة من المنتجات المصرفية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة مع التركيز على الأسس العلمية لتسويق تلك المنتجات واهمية التعرف على السياسات والاجراءات الخاصة بالبنوك لتسويق المنتجات المصرفية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة. كما يتم تحديد عوامل النجاح وأفضل الممارسات الدولية للتمويل الناجح للمشروعات الصغيرة والمتوسطة.

 

إدارة مخاطر المعاملات المصرفية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة

 عدد الساعات: 24                                                                 

وصف البرنامج:

سيعمل هذا البرنامج على تأهيل المصرفيين للتعرف على الأسباب الرئيسية للمخاطرة في معاملات المشروعات الصغيرة والمتوسطة المصرفية، وكذلك الأدوات والعمليات والتنظيمات اللازمة لإدارة هذه المخاطر. يقوم البرنامج أيضا بتعريف المتدربين على عناصر النجاح وأفضل الممارسات الدولية اللازمة لفاعلية إدارة مخاطر التعاملات المصرفية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة.

التخطيط الاستراتيجي للمعاملات المصرفية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة

عدد الساعات: 24                                                                 

وصف البرنامج:

في هذا البرنامج سيكتسب المشاركون المعارف والمهارات الأساسية لإنشاء أو إصلاح سير الأعمال الخاصة بالمشروعات الصغيرة والمتوسطة في البنوك والتي سيتم تحقيقها من خلال إعداد خطة استراتيجية وخطة عمل.

دور مديري الفروع في تنمية محفظة إقراض المشروعات الصغيرة والمتوسطة – الوسائل والأدوات

 عدد الساعات: 24                                                                 

وصف البرنامج:

تم تصميم هذا البرنامج لمديري الفروع بالقطاع المصرفي، وسوف  يتضمن البرنامج التعرف على طبيعة وخصائص المشروعات الصغيرة والمتوسطة بمصر، ودور الجهاز المصرفي المصري في تنميتها، وشرح وتحليل العوامل الرئيسية لنجاحها. كما سوف يتعرف مديري الفروع على الأدوات والتقنيات الجديدة لتنمية محفظة اقراض المشروعات الصغيرة والمتوسطة ببنوكهم.

إدارة علاقات عملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة

 عدد الساعات: 20                                                                 

وصف البرنامج:

تم تصميم هذا البرنامج لتناول احتياجات السوق نظرا لحداثة إنشاء قطاعات المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالبنوك مما يتطلب تدريب العاملين بهذا القطاع.

التمويل بنظام الامتياز التجاري

 عدد الساعات: 16

وصف البرنامج:

تم تصميم البرنامج التدريبي بهدف تمكين المشاركين من اتخاذ قرارات رشيدة بشأن عملاء الامتياز التجاري من حيث تقييم المخاطر المالية وغير المالية من وجهة نظر البنك، بالإضافة إلى تمكين المشاركين من تحديد مؤشرات النجاح الرئيسية للامتياز التجاري ونطاق التمويل عالي المخاطر، كذلك تحديد الهيكل المالي للحد من المخاطر في البنك.

البرنامج المتكامل للتمويل والخدمات المصرفية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة

“التسويق وإدارة علاقات العملاء”

 عدد الساعات: 32

وصف البرنامج:

تم تصميم هذا البرنامج لتناول احتياجات السوق نظرا لحداثة إنشاء قطاعات المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالبنوك مما يتطلب تدريب العاملين بهذا القطاع، مع التركيز على الأسس العلمية لتسويق المنتجات واهمية التعرف على السياسات والاجراءات الخاصة بالبنوك لتسويق المنتجات المصرفية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة. كما يتم تحديد عوامل النجاح وأفضل الممارسات الدولية للتمويل الناجح للمشروعات الصغيرة والمتوسطة.

دليل المشروعات الصغيرة والمتوسطة للتعامل الفعال مع البنوك

 عدد الساعات: 15

وصف البرنامج:

سيقدم هذا البرنامج للمشاركين أساسيات إدارة الأعمال حيث سيغطى مجالات التخطيط الاستراتيجي والتنبؤات المالية لأصحاب ورواد المشروعات الصغيرة والمتوسطة. كما أنه سيُعرف المشاركين بمصادر التمويل الخارجي، بالإضافة إلى التعرف على البنوك كمؤسسات مالية وشرح التقنيات والأساليب المختلفة للتعامل مع البنوك.

النجاح في الأعمال الخاصة: الدليل الأساسي لبدء الأعمال الخاصة

 عدد الساعات: 32

وصف البرنامج:

يركز هذا البرنامج على توجيه حديثي العهد من رواد الأعمال نحو الإجراءات والعمليات اللازمة لإنشاء مشروع تجاري ناجح، ووضع خطة عمل فعالة؛ ولم يتم بناء هذا البرنامج على الناحية النظرية، لكن الاهتمام بالناحية العملية بحيث يشجع رواد الأعمال الواعدين على وضع عمليات التشغيل نصب أعينهم وتطبيقها على أفكارهم المهنية الخاصة.

 

شهادة الخدمات المصرفية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة

عدد الساعات: 129

وصف الشهادة:

سيكتسب المشاركون في هذه الشهادة المعارف والمهارات الاساسية والتي من شانها المساهمة في تحديد قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة في مصر، وفهم التقنيات الاساسية للتخطيط الاستراتيجي للأعمال المصرفية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة، وتحديد الاسس التنفيذية اللازمة للأعمال المصرفية لهذا القطاع. وتوضح الشهادة ايضاً دورة تطوير المنتج، بالإضافة الى التسويق وتقديم المنتج، كما انها تدعم المشاركين لفهم المصادر المختلفة للمخاطر المصرفية اللازمة للأعمال المصرفية المؤسسات الصغيرة والمتوسطة.

الشهادة المتخصصة في التمويل متناهي الصغر

عدد الساعات: 100

وصف الشهادة:

تعريف المشاركين بمدخلات متخصصة في تقديم التمويل متناهي الصغر بشكل احترافي يتوافق مع الممارسات المصرفية المقبولة، بما يساعد على تكوين كوادر بشرية فاعلة في قطاع التمويل متناهي الصغر المصرفي التي تستهدف استراتيجيتها نمواً ملموساً مباشراً في محفظة هذا القطاع.

شهادة الائتمان والمخاطر للمصرفيين في قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة

عدد الساعات: 194                                             

وصف الشهادة:

تم تصميم شهادة الائتمان والمخاطر للمصرفيين العاملين بقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة حيث يتم تعريف المشاركين بكافة جوانب الائتمان المصرفي سواء على المدى القصير، المتوسط أو الطويل متضمنة التعرف على مفاهيم الائتمان المختلفة وكيفية اتخاذ قرار الائتمان من خلال التنبؤات وتحليل قائمة التدفقات النقدية بالإضافة الى شرح تقييمات مخاطر الائتمان المرتبطة بالمشروعات الصغيرة والمتوسطة ومناقشة كيفية إدارتها وتجنبها. فضلا عن تمكينهم من فهم دور إدارة المخاطر في المؤسسات المالية الحديثة واكسابهم نظرة عامة على الطرق المستخدمة لقياس مخاطر الائتمان والسوق والعمليات من خلال التطبيق لحالة دراسية حقيقية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة.

التأهيل الناجح لأخصائي المشروعات متناهية الصغر

 عدد الساعات: 30                                              

وصف البرنامج:

تم تصميم هذا البرنامج من أجل زيادة المعارف وصقل مهارات أخصائي التمويل الأصغر نحو التعرف علي المبادئ الأساسية لنجاح التمويل متناهي الصغر. حيث يركز البرنامج على أهمية التعرف علي أفضل الممارسات للتمويل الأصغر، كما يهتم البرنامج بعرض دورة التمويل الفردي وإدارة المحفظة الناجحة، بالإضافة إلى دور أخصائي الائتمان في الترويج وتقليل مخاطر الائتمان مع الوضع في الاعتبار أهمية عرض أساليب التمويل المتنوعة وأهدافها وتقييم العميل والمنشاة. هذا إلي جانب اهتمام البرنامج بتعرف الأخصائيين بكافة بنود سياسات وإجراءات البنك والتركيز على استخدام الأساليب الحديثة في التسويق وخدمة العملاء.

 

حل المشكلات واتخاذ القرار لتمويل المشروعات متناهية الصغر

عدد الساعات:  12                                             

وصف البرنامج:

تم تصميم هذا البرنامج من أجل زيادة المهارات العلمية والعملية للعاملين بوحدات التمويل متناهي الصغر المتعلقة بأسس حل المشكلات واتخاذ القرار. هذا ويساهم ذلك البرنامج في تعريف المتدربين بخصائص الظواهر وتحديد أسباب المشكلات وبدائل الحلول لترتيبها طبقا للأولويات لاختيار أفضل وأنسب الحلول طبقاً لطبيعة المشكلة والعنصر الزمني لها لدعم وتنشيط تيسير التمويل المتناهي الصغر كمحور أساسي في منظومة التنمية المستدامة.

إدارة المتأخرات للمشروعات متناهية الصغر

 عدد الساعات: 12                                                        

وصف البرنامج:

تم تصميم هذا البرنامج خصيصاً من أجل تقديم أدوات تساعد على تنمية مهارات المصرفيين العاملين بوحدات التمويل متناهي الصغر واضعاً في الاعتبار أهمية إدارة المتأخرات وتسعير الفائدة. وذلك حتى يتسنى تأمين مستقبل ناجح للبنك وخفض مخاطر المتأخرات التي تؤثر على تسعير الفائدة وبالتالي تؤثر على استمرارية عمل البنوك في تقديم الخدمات التمويلية لقطاع الصناعات متناهية الصغر.

الاتصال الفعال للمشروعات متناهية الصغر

عدد الساعات: 12                                              

وصف البرنامج:

تم تصميم هذا البرنامج لكافة الموظفين العاملين بأقسام التجزئة المصرفية أو الموظفين المسئولين عن التعامل مع التمويل متناهي الصغر في البنوك والمؤسسات. هذا البرنامج يركز على زيادة المهارات العلمية والعملية لموظفي البنك نحو أسس وأهميه الاتصال الفعال، حيث يساعد المشاركين في التعرف علي عناصر ومعوقات الاتصال وأسس تلافيها. بالإضافة إلى رفع كفاءة الكوادر البشرية وتأهيل العاملين بوحدة التمويل المتناهي الصغر لأهمية تطوير مهارات الحوار والإقناع مع طبيعة العملاء المختلفة وذلك للمضي قدماً في تنشيط الخدمات المصرفية للمشروعات متناهية الصغر كمحور أساسي في برامج التنمية الاقتصادية والاجتماعية.

 

الإدارة الناجحة لتمويل المشروعات متناهية الصغر

عدد الساعات: 8                                       

وصف البرنامج:

تم تصميم هذا البرنامج بهدف زيادة المهارات العلمية والعملية لمديري الفروع عامة والعاملين بوحدات التمويل متناهي الصغر خاصةً نحو التطبيق الأمثل لوظائف الإدارة الحديثة، حيث يركز البرنامج على أهمية التخطيط الجيد والبناء التنظيمي الفعال وإتباع أسس الإدارة الحديثة حيث الإشراف والتوجيه والمتابعة. كما يركز على أهمية تفويض السلطة لتيسير العملية الإدارية. هذا و يساعد البرنامج المتدربين في التعرف علي خصائص المدير الجيد والعمل كفريق لتحقيق أهداف البنك.

خدمات المساعدة الفنية للبنوك

تقوم إدارة المشروعات الصغيرة و المتوسطة بتقديم خدمات الدعم و المساعدة الفنية لإنشاء البنية التحتية و الأدوات اللازمة  المتعلقة بالأعمال المصرفية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة لتقديـم نوعية إقراض جيدة لقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة.

يتم توفير خدمات الاستشارات الفنية من خلال:

تدخلات قصيرة الأجل: لمعالجة مشاكل محددة تواجه وحدات موجودة خاصة بأعمال مصرفية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة (Down Scaling Model)

تدخلات طويلة الأجل: لمساعدة البنوك في إنشاء وحدات للأعمال مصرفية (Up Scaling Model)

بدأ المعهد المصرفي المصري الحصر الشامل للمنشآت الصغيرة والمتوسطة تحت إشراف البنك المركزي المصري، حيث تم التعاون مع الجهاز المركزي للتعبئة العامة والإحصاء، ومركز المسوح والتطبيقات الإحصائية بكلية الاقتصاد والعلوم السياسية، جامعة القاهرة.  وقد تم إطلاق قاعدة بيانات في فبراير 2012 ليتم استخدامها من قبل جميع البنوك، تعزز فعالية قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة من خلال توافر المعلومات حول الجهات الفاعلة وإمكانيات التمويل لهذا القطاع

قامت وحدة المشروعات الصغيرة والمتوسطة ببناء بوابة إلكترونية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة للاستفادة من المعلومات حول صيرفة المشروعات الصغيرة والمتوسطة، وبرامج التدريب والدراسات والبحوث فضلا عن بيانات تعداد المنشآت الصغيرة والمتوسطة. وقد أطلقت البوابة جنبا إلى جنب مع قاعدة بيانات لدعم المخططين البنوك وصناع القرار وكذلك جميع المهتمين بقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة القطاع (SMEs Portal)

عقد عدد من الندوات والمؤتمرات المتنوعة هدفها النقاش البناء وخلق حلول، بالإضافة إلى مشاركة الخبراء الدوليين الذين يتم معهم تبادل الخبرات العالمية على موضوعات ذات أهمية خاصة للقطاع المصرفي.

عقد اجتماعات لرؤساء وحدات المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالبنوك بهدف خلق حوار مفتوح بين المصرفيين العاملين في قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالمصارف المصرية ومناقشة أهم القضايا على الساحة، حيث يتم عرض أفضل الممارسات الدولية والمستجدات المتصلة بالمشرعات الصغيرة والمتوسطة في القطاع المصرفي وإمكانية تطبيقها بمصر

تقوم إدارة المشروعات الصغيرة و المتوسطة بعمل موائد مستديرة بشكل دوري مع قطاعات مختلفة بهدف خلق و تكوين علاقات قوية بين البنوك و القطاعات التي ترعاها المشروعات الصغيرة و المتوسطة

تنظم الإدارة مجموعة من الزيارات الدولية للعاملين في مجال المشروعات الصغيرة و المتوسطة بهدف تطوير مهارات العاملين بالقطاع و التعرف على التجارب العالمية

تقوم وحدة المشروعات الصغيرة والمتوسطة بتوسيع نطاق خدماتها لتتضمن إدارة المعرفة عن طريق الاستفادة من مختلف الدراسات والبحوث التطبيقية التي تعكس أفضل الممارسات العالمية، بالإضافة إلى قصص النجاح والوضع الحالي للمشروعات الصغيرة والمتوسط في مصر.

 

الدراسات

دراسة تيسير التمويل : أشكال التمويل للمشروعات الصغيرة والمتوسطة في مصر (2010)

4

دراسة مستقبل الخدمات المصرفية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة فى مصر (2012):

1

البحوث التطبيقيـة

خبرة ماليزيا فى المشروعات الصغيرة والمتوسطة

2

تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة: التجربة الهندية

3.

لمعرفة المزيد عن أنشطة الإدارة والبرامج التدريبية

تواصل معنا:

Email:  SMEunit@ebi.gov.eg

Mobile: (+2) 01000041499

.

TOP